Новости города БезФормата.Ru
Прокопьевск
Главные новости
 
Задать вопрос?

На схемы наложили взыскание

На схемы наложили взыскание - Prkonline.Ru
Фото: prkonline.ru
В России появилась схема отмывания денежных средств, которая со всех сторон защищена законом.

В рамках нее в 2016 году было выведено более 16 млрд руб. По сути, речь идет о модификации уже известной "молдавской" схемы отмывания с помощью судебных решений: в ней появилось новое звено — судебные приставы. В ЦБ знают о проблеме, но пока не в силах решить ее, так как все участники процесса — суды, ФССП, банки — не имеют достаточных полномочий, чтобы остановить мошенников на своем уровне.

О появлении новой схемы отмывания денежных средств рассказали участники банковского рынка. Теперь ключевым звеном в мошеннической цепочке стала Федеральная служба судебных приставов (ФССП). Суть схемы состоит в том, что два юридических лица — резидент и нерезидент — договариваются о взыскании долга через третейские суды или путем заключения мировых соглашений. Истцом выступает нерезидент, который требует погасить задолженность, а ответчик-резидент соглашается с его требованием. Суды, как правило, в таком случае безоговорочно принимают решение о взыскании со счета должника и выдают исполнительный лист. С ним нерезидент на совершенно законных основаниях обращается в ФССП, которая начинает исполнительное производство. Средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счет в иностранном банке. Таким образом, легализация средств проходит через госструктуру — ФССП.

В ЦБ сообщили, что знают о существовании схемы. "По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год,— уточнили в пресс-службе ЦБ.— Всего же суды приняли решения по искам (имеющим признаки такой схемы.— "Ъ") на сумму более 37 млрд руб. Суммы исков варьируются от 0,4 млрд до 6 млрд руб.".

Сама по себе схема с использованием судебных решений не нова. Именно суды были ключевым элементом так называемой молдавской схемы хищения и вывода из России средств, широко использовавшейся в 2010-2013 годах. В Молдавии оформлялась фиктивная задолженность российской коммерческой структуры перед местной компанией, которая подавала в молдавский суд заявление о вынесении судебного приказа по взысканию долга с фирмы и с подставного лица--гражданина Молдавии, который выступал как солидарный ответчик. В рамках "молдавской" схемы из России было выведено более $20 млрд.

Новая схема уникальна тем, что включение судебных приставов делает ее практически неуязвимой. Схема со всех сторон защищена законодательно и до сих пор применяется. "Технически эта схема не нарушает закон, суды и ФССП действуют строго в рамках своей компетенции, а банки формально не имеют оснований для того, чтобы расценивать операцию как подозрительную и противодействовать ее проведению, так как речь идет о судебном решении,— указывают в Банке России.— Первопричина — отсутствие у судов полномочий проверять суть сделок между кредитором и должником, а также реальность деятельности этих компаний".

При этом в ЦБ отмечают, что, как показывают проверки, по факту по указанным адресам должников не существует, реальную деятельность они не ведут, а обороты по их счетам ничтожны по сравнению с суммами долга. То есть выявить их в принципе вполне реально. Однако суды не имеют ни желания, ни возможности проверять законность взыскания долга и сопоставлять объемы взыскания с масштабом деятельности должника.

В Верховном суде отказались от комментариев относительно участия судов в схеме. "Если в запросе ставится вопрос о толковании нормы права, разъяснении ее применения или правовой оценке судебных актов, выработке правовой позиции по запросу, проведении анализа судебной практики и пр., это является основанием, исключающим возможность предоставления информации о деятельности судов",— сообщили в пресс-службе суда.

Судебные приставы на своем этапе также не могут остановить мошенников. ФССП не имеет полномочий по оценке судебных решений, а только исполняет их. В пресс-службе ФССП на запрос "Ъ" сообщили, что "вопросы, поставленные в запросе (о существовании, взаимодействии с ЦБ и другими ведомствами по данному вопросу и попытках пресечения схем со стороны службы.— "Ъ"), не находятся в компетенции Федеральной службы судебных приставов".

Следующим звеном являются банки, но и они поделать ничего не могут. Поручение о переводе средств поступает фактически не от участника схемы, а от государственного ведомства — ФССП, и банки отказать в его исполнении не имеют права. "Банки оказались заложниками ситуации, даже если признаки операции указывают на то, что она может относиться к числу операций по выводу активов за рубеж, отказать в исполнении судебного решения у нас нет оснований,— признает топ-менеджер банка из топ-10.— В таких случаях мы в рамках 115-ФЗ можем лишь уведомить о таких операциях уполномоченные органы".

Чтобы обеспечить противодействие схеме в рамках действующего законодательства, Банк России планирует опубликовать рекомендации для кредитных организаций, сообщили в ЦБ. Согласно им, в рамках реализации собственных правил внутреннего контроля банкам следует принимать решение о квалификации операций, проводимых в рамках использования данной схемы взыскания, в качестве подозрительных. При этом банку следует проявить повышенное внимание ко всем операциям такого клиента, использовать право на отказ в проведении иных его операций и в случае неоднократного отказа в течение года использовать право на расторжение договоров счета.

Другим вариантом решения проблемы может быть реформа третейских судов, реализуемая сейчас. По словам партнера юридической компании "Ионцев, Ляховский и партнеры" Игоря Дубова, в ее рамках ужесточены требования к созданию третейских судов. "Теоретически такая схема может перекочевать в обычные суды,— продолжает юрист.— Однако арбитражные суды все-таки должны более содержательно подходить к решению таких вопросов и изучать, например, вопрос о том, насколько решение о взыскании может нарушить права других кредиторов, то есть не просто формально удовлетворять требования истца лишь на том основании, что должник готов погасить свой долг".


 

Последние новости Кемеровской области по теме:
На схемы наложили взыскание

На схемы наложили взыскание - Prkonline.Ru
На схемы наложили взыскание - Прокопьевск
В России появилась схема отмывания денежных средств, которая со всех сторон защищена законом.
09:33 04.02.2017 Prkonline.Ru
СМИ узнали о новой глобальной схеме отмывания денег в России 3 февраля 2017 17:54 - Кемерово
В России появилась схема отмывания средств, которая со всех сторон защищена законом.
18:10 03.02.2017 42.Ru
СМИ рассказали о «легальной» схеме отмывания денег - Кемерово
В России появилась новая схема отмывания денежных средств с использованием судебной системы и Федеральной службы судебных приставов, сообщает "Коммерсант" .
17:11 03.02.2017 News.Vse42.Ru
В Кузбассе в День памяти жертв ДТП участникам движения напомнили о соблюдении Правил на дороге - ГИБДДВ Юрге сотрудники ГИБДД, Военной автоинспекции, юные инспекторы движения и священнослужители в День памяти жертв ДТП провели мероприятие, направленное на то,
20.11.2017 ГИБДД
В Междуреченске пройдут бесплатные консультации специалистов семьи и права.
20.11.2017 Chastnik-M.Ru
"Прямая линия" по вопросам антикоррупционного просвещения - МЧС Кемеровской областиВ Главном управлении МЧС России по Кемеровской области, 21 ноября, специалисты проведут «Прямую линию» по вопросам антикоррупционного просвещения.
20.11.2017 МЧС Кемеровской области
В ликвидации пожаров было задействовано 23 боевых расчета общей численностью 115 человек, привлекалось 23 единицы техники.
20.11.2017 Администрация г. Кемерово
    Кемеровские спасатели вызволили из плена пальчики малыша, которые застряли в игрушке-роботе. - Администрация г. КемеровоНа пульт диспетчера МБУ «Кемеровская служба спасения» поступил сигнал от родителей двухлетнего мальчика.
20.11.2017 Администрация г. Кемерово
Сигнал о том, что 74-летней женщине угрожает опасность, поступил от самой потерпевшей.
20.11.2017 С тобой
Сегодня, во Всероссийский день правовой помощи детям, сотрудники полиции Кузбасса проведут консультации для школьников - ГУ МВД Кемеровской областиВ рамках всероссийской акции сотрудники органов внутренних дел Кемеровской области организуют бесплатные юридические консультации и горячую линию для школьников.
20.11.2017 ГУ МВД Кемеровской области
Инспекторы ДПС потеряют право составлять протоколы и возбуждать административные дела в отношения судей, нарушающих ПДД.
20.11.2017 VashGorod.Ru
В Кузбассе в День памяти жертв ДТП участникам движения напомнили о соблюдении Правил на дороге - ГИБДДВ Юрге сотрудники ГИБДД, Военной автоинспекции, юные инспекторы движения и священнослужители в День памяти жертв ДТП провели мероприятие, направленное на то,
20.11.2017 ГИБДД
Прокурор попросил 14 лет колонии для кузбасского миллионного афериста (ФОТО) - ИА Город НовостейКиселевчанин с неоконченным средним образованием обманул предпринимателей со всей России на десятки миллионов.
20.11.2017 ИА Город Новостей
JPG Файл - ГУ МВД Кемеровской областиВ рамках мероприятий, приуроченных ко Дню правовой помощи детям, сотрудники подразделения по делам несовершеннолетних и юрисконсульт ОМВД России по г.
20.11.2017 ГУ МВД Кемеровской области
Безработный алкоголик грозил порезать на куски мать в Новокузнецке
Сигнал о том, что 74-летней женщине угрожает опасность, поступил от самой потерпевшей.
С тобой
Жительница Кузбасса пойдёт под суд за фиктивную постановку на учёт иностранца - A42.Ru
Жительница Кузбасса пойдёт под суд за фиктивную постановку на учёт иностранца
В Ленинске-Кузнецком будут судить 28-летнюю местную жительницу за фиктивную постановку на учёт иностранца.
A42.Ru
Кемеровчанин извращался над шестилетней дочерью сожительницы - A42.Ru
Кемеровчанин извращался над шестилетней дочерью сожительницы
Житель Кемерове совершил насильственные действия сексуального характера в отношении шестилетней дочери женщины, с которой жил вместе.
A42.Ru
Уголь на экспорт, народ на вымирание - Nk-TvПосетитель открыл стрельбу по охранникам ночного клуба. Один из пострадавших скончался.
20.11.2017 Nk-Tv
В отдел полиции «Куйбышевский» УМВД России по г. Новокузнецку обратилась местная жительница, которая сообщила, что 15.11.2017 года ее 16-летняя дочь ушла из дома и не вернулась.
19.11.2017 ГУ МВД Кемеровской области
Прокопчане на стареньком ЗИЛе застряли в реке, чтобы спасти, пришлось привлекать силы МЧС: подробности происшествия (фото) - Prokopievsk.ruНесколько часов на крыше кабины старого ЗИЛа пришлось провести группе прокопчан.
20.11.2017 Prokopievsk.ru
В Кузбассе за сутки сгорели два автомобиля - A42.Ru
В Кузбассе за сутки сгорели два автомобиля
В воскресенье, 19 ноября, в Кемеровской области произошло два пожара в легковых автомобилях.
A42.Ru
Кузбассовец за рулём Mercedes насмерть сбил мужчину под Новосибирском - A42.Ru
Кузбассовец за рулём Mercedes насмерть сбил мужчину под Новосибирском
Вечером 19 ноября на трассе Р-254 произошла смертельная авария. В результате наезда грузовика погиб мужчина.
A42.Ru
В Кузбассе в результате ДТП погибли два пешехода
За сутки на дорогах области сбили двоих пешеходов. Оба пострадавших скончались.
С тобой
Вечер, посвящённый Э.А. Рязанову - Управление культуры Мариинского МР   19 ноября в каминном зале Калининского сельского дома культуры состоялся тематический вечер, посвящённый творчеству уникального российского режиссёра, сценариста и поэта, мэтра отечественной комедии, замечательного,
20.11.2017 Управление культуры Мариинского МР
В Ленинске-Кузнецком почтили память Героя Советского Союза - Единая Россия19 ноября в рамках реализации партийного проекта «Историческая память» активисты Ленинск-Кузнецкого местного отделения партии «Единая Россия» провели ряд мероприятий, посвященных акции «Уникальный Герой Афанасий Шилин».
20.11.2017 Единая Россия
Споёмте, друзья! - E-Belovo.Ru16 ноября 2017г. Центральный Дворец культуры с радушием и гостеприимством открыл двери для своих добрых друзей, пригласив всех на отчетный концерт народного самодеятельного коллектива, хора ветеранов войны и труда!
20.11.2017 E-Belovo.Ru
Кузбасс вошёл в топ-10 регионов по темпам развития культуры - A42.Ru
Кузбасс вошёл в топ-10 регионов по темпам развития культуры
В Санкт-Петербурге прошёл VI Международный культурный форум, на котором стало известно, что Кузбасс вошёл в десятку регионов-лидеров по темпам развития культуры.
A42.Ru
Танцовщица из Кузбасса поразила жюри «Ты супер! Танцы» полётом и красотой своего номера - A42.Ru
Танцовщица из Кузбасса поразила жюри «Ты супер! Танцы» полётом и красотой своего номера
Вчера на проекте «Ты супер! Танцы» состоялся очередной четвертьфинал. Среди конкурсанток выступила 14-летняя Яна Григорьева из Киселёвска.
A42.Ru
Алла Пугачёва и Максим Галкин обвенчались - A42.Ru
Алла Пугачёва и Максим Галкин обвенчались
Алла Пугачёва и  Максим Галкин обвенчались по православному обряду. Об этом Галкин сообщил на своей странице в социальной сети Instagram.
A42.Ru
Декабрь 1981 года. Лестница с восточной трибуны отмечена окружностью красного цвета. Фото wikipedia.org - ХК КузбассСегодня – 35 лет трагическим событиям во время хоккейного матча в Хабаровске, которые унесли жизни, по крайней мере, 18 человек.
20.11.2017 ХК Кузбасс
Хоккейный «Кузбасс» одержал первую победу в сезоне - A42.RuХоккеисты кемеровского «Кузбасса» одержали первую победу в нынешнем чемпионате России по хоккею с мячом.
19.11.2017 A42.Ru
В Юрге подвели итоги турнира по волейболу - Единая РоссияВ Юргинском местном отделении подвели итоги городских спортивных соревнований памяти детей, погибших в городе Беслан.
20.11.2017 Единая Россия
В России телеканалы могут отказаться от трансляции зимней Олимпиады - A42.Ru
В России телеканалы могут отказаться от трансляции зимней Олимпиады
Совет учредителей Всемирного антидопингового агентства (WADA) отказался восстановить в правах Российское антидопинговое агентство (РУСАДА).
A42.Ru
Девушки из Кузбасса стали призёрами соревнований по спортивной борьбе - A42.Ru
Девушки из Кузбасса стали призёрами соревнований по спортивной борьбе
В Смоленске завершились всероссийские соревнования по спортивной борьбе, в которых приняли участие кузбасские спортсмены.
A42.Ru
Йети отметил свой день рождения, а поклонники горных лыж и сноуборда открыли новый сезон в Шерегеше.
20.11.2017 Департамент молодёжной политики и спорта
    Кемеровские спасатели вызволили из плена пальчики малыша, которые застряли в игрушке-роботе. - Администрация г. КемеровоНа пульт диспетчера МБУ «Кемеровская служба спасения» поступил сигнал от родителей двухлетнего мальчика.
20.11.2017 Администрация г. Кемерово
Умер известный серийный убийца, отбывавший пожизненный срок - A42.RuАмериканский серийный убийца Чарльз Мэнсон скончался на 84-м году жизни. Он отбывал пожизненное заключение.
20.11.2017 A42.Ru
Второй «Леруа Мерлен» построят в Кемерове в 2018 году - VashGorod.RuВ Кемерове начали строительство второго гипермаркета строительных товаров «Леруа Мерлен».
20.11.2017 VashGorod.Ru