Новости города БезФормата.Ru
Прокопьевск
Главные новости
 
Задать вопрос?

На схемы наложили взыскание

На схемы наложили взыскание - Prkonline.Ru
Фото: prkonline.ru
В России появилась схема отмывания денежных средств, которая со всех сторон защищена законом.

В рамках нее в 2016 году было выведено более 16 млрд руб. По сути, речь идет о модификации уже известной "молдавской" схемы отмывания с помощью судебных решений: в ней появилось новое звено — судебные приставы. В ЦБ знают о проблеме, но пока не в силах решить ее, так как все участники процесса — суды, ФССП, банки — не имеют достаточных полномочий, чтобы остановить мошенников на своем уровне.

О появлении новой схемы отмывания денежных средств рассказали участники банковского рынка. Теперь ключевым звеном в мошеннической цепочке стала Федеральная служба судебных приставов (ФССП). Суть схемы состоит в том, что два юридических лица — резидент и нерезидент — договариваются о взыскании долга через третейские суды или путем заключения мировых соглашений. Истцом выступает нерезидент, который требует погасить задолженность, а ответчик-резидент соглашается с его требованием. Суды, как правило, в таком случае безоговорочно принимают решение о взыскании со счета должника и выдают исполнительный лист. С ним нерезидент на совершенно законных основаниях обращается в ФССП, которая начинает исполнительное производство. Средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счет в иностранном банке. Таким образом, легализация средств проходит через госструктуру — ФССП.

В ЦБ сообщили, что знают о существовании схемы. "По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год,— уточнили в пресс-службе ЦБ.— Всего же суды приняли решения по искам (имеющим признаки такой схемы.— "Ъ") на сумму более 37 млрд руб. Суммы исков варьируются от 0,4 млрд до 6 млрд руб.".

Сама по себе схема с использованием судебных решений не нова. Именно суды были ключевым элементом так называемой молдавской схемы хищения и вывода из России средств, широко использовавшейся в 2010-2013 годах. В Молдавии оформлялась фиктивная задолженность российской коммерческой структуры перед местной компанией, которая подавала в молдавский суд заявление о вынесении судебного приказа по взысканию долга с фирмы и с подставного лица--гражданина Молдавии, который выступал как солидарный ответчик. В рамках "молдавской" схемы из России было выведено более $20 млрд.

Новая схема уникальна тем, что включение судебных приставов делает ее практически неуязвимой. Схема со всех сторон защищена законодательно и до сих пор применяется. "Технически эта схема не нарушает закон, суды и ФССП действуют строго в рамках своей компетенции, а банки формально не имеют оснований для того, чтобы расценивать операцию как подозрительную и противодействовать ее проведению, так как речь идет о судебном решении,— указывают в Банке России.— Первопричина — отсутствие у судов полномочий проверять суть сделок между кредитором и должником, а также реальность деятельности этих компаний".

При этом в ЦБ отмечают, что, как показывают проверки, по факту по указанным адресам должников не существует, реальную деятельность они не ведут, а обороты по их счетам ничтожны по сравнению с суммами долга. То есть выявить их в принципе вполне реально. Однако суды не имеют ни желания, ни возможности проверять законность взыскания долга и сопоставлять объемы взыскания с масштабом деятельности должника.

В Верховном суде отказались от комментариев относительно участия судов в схеме. "Если в запросе ставится вопрос о толковании нормы права, разъяснении ее применения или правовой оценке судебных актов, выработке правовой позиции по запросу, проведении анализа судебной практики и пр., это является основанием, исключающим возможность предоставления информации о деятельности судов",— сообщили в пресс-службе суда.

Судебные приставы на своем этапе также не могут остановить мошенников. ФССП не имеет полномочий по оценке судебных решений, а только исполняет их. В пресс-службе ФССП на запрос "Ъ" сообщили, что "вопросы, поставленные в запросе (о существовании, взаимодействии с ЦБ и другими ведомствами по данному вопросу и попытках пресечения схем со стороны службы.— "Ъ"), не находятся в компетенции Федеральной службы судебных приставов".

Следующим звеном являются банки, но и они поделать ничего не могут. Поручение о переводе средств поступает фактически не от участника схемы, а от государственного ведомства — ФССП, и банки отказать в его исполнении не имеют права. "Банки оказались заложниками ситуации, даже если признаки операции указывают на то, что она может относиться к числу операций по выводу активов за рубеж, отказать в исполнении судебного решения у нас нет оснований,— признает топ-менеджер банка из топ-10.— В таких случаях мы в рамках 115-ФЗ можем лишь уведомить о таких операциях уполномоченные органы".

Чтобы обеспечить противодействие схеме в рамках действующего законодательства, Банк России планирует опубликовать рекомендации для кредитных организаций, сообщили в ЦБ. Согласно им, в рамках реализации собственных правил внутреннего контроля банкам следует принимать решение о квалификации операций, проводимых в рамках использования данной схемы взыскания, в качестве подозрительных. При этом банку следует проявить повышенное внимание ко всем операциям такого клиента, использовать право на отказ в проведении иных его операций и в случае неоднократного отказа в течение года использовать право на расторжение договоров счета.

Другим вариантом решения проблемы может быть реформа третейских судов, реализуемая сейчас. По словам партнера юридической компании "Ионцев, Ляховский и партнеры" Игоря Дубова, в ее рамках ужесточены требования к созданию третейских судов. "Теоретически такая схема может перекочевать в обычные суды,— продолжает юрист.— Однако арбитражные суды все-таки должны более содержательно подходить к решению таких вопросов и изучать, например, вопрос о том, насколько решение о взыскании может нарушить права других кредиторов, то есть не просто формально удовлетворять требования истца лишь на том основании, что должник готов погасить свой долг".


 

Последние новости Кемеровской области по теме:
На схемы наложили взыскание

На схемы наложили взыскание - Prkonline.Ru
На схемы наложили взыскание - Прокопьевск
В России появилась схема отмывания денежных средств, которая со всех сторон защищена законом.
09:33 04.02.2017 Prkonline.Ru
СМИ узнали о новой глобальной схеме отмывания денег в России 3 февраля 2017 17:54 - Кемерово
В России появилась схема отмывания средств, которая со всех сторон защищена законом.
18:10 03.02.2017 42.Ru
СМИ рассказали о «легальной» схеме отмывания денег - Кемерово
В России появилась новая схема отмывания денежных средств с использованием судебной системы и Федеральной службы судебных приставов, сообщает "Коммерсант" .
17:11 03.02.2017 News.Vse42.Ru
JPG Файл - ГУ МВД Кемеровской областиУчащиеся института истории и международных отношений КемГУ присоединились к акции, приуроченной ко Дню российского студенчества, и побывали с экскурсией в пресс-центре ГУ МВД России по Кемеровской области,
23.01.2018 ГУ МВД Кемеровской области
12-летний школьник потерял сознание на улице после выпитого в гостях у друга алкоголя - Ngs42.RuВ Прокопьевске полицейские привлекли к ответственности родителей, дети которых употребляли спиртные напитки, сообщает пресс-служба УМВД по Кемеровской области.
23.01.2018 Ngs42.Ru
Если вы попали в ДТП. Попасть в ДТП может абсолютно каждый водитель, даже достаточно опытный.
23.01.2018 ИА Город Новостей
24 января в Новокузнецке пройдет профилактический рейд. В среду, 24 января, сотрудники новокузнецкой Госавтоинспекции выйдут в рейд.
23.01.2018 ИА Город Новостей
JPG Файл - ГУ МВД Кемеровской областиВ Прокопьевске сотрудники ГИБДД при работе по надзору за дорожным движением выявили двух водителей, которые предъявили для проверки полисы автострахования, имеющие признаки подделки.
23.01.2018 ГУ МВД Кемеровской области
Житель Яшкинского района с помощью найденного телефона похитил деньги с чужого банковского счета - KuzInfo.RuСледователем отдела МВД России по Яшкинскому району окончено расследование уголовного дела, возбужденного в отношении 31-летнего местного жителя.
23.01.2018 KuzInfo.Ru
В Кемерово злоумышленница похитила бриллиантовое кольцо в маникюрном салоне - KuzInfo.RuВ дежурную часть отдела полиции «Центральный» УМВД России по г. Кемерово обратилась работница маникюрного салона.
23.01.2018 KuzInfo.Ru
В отдел полиции «Зенковский» отдела МВД России по г. Прокопьевску за помощью обратился 18-летний местный житель.
23.01.2018 ГУ МВД Кемеровской области
Кузбассовец отдал мошенникам 800 тыс рублей: попался на БАДах - Prokopievsk.ruВ Гурьевском районе 58-летний мужчина стал жертвой мошенничества. Аферисты похитили у него 800 000 рублей.
23.01.2018 Prokopievsk.ru
Кузбассовец пытался сварить бывшую супругу в ванной - A42.RuВ Берёзовском конфликт между бывшими супругами перерос в уголовное дело. Всё произошло на почве ревности.
23.01.2018 A42.Ru
Аман Тулеев наградил областной медалью междуреченского железнодорожника Сергея Алексеева за спасение утопающего - KemOblast.RuВ обладминистрации губернатор Аман Тулеев вручил медаль «За честь и мужество» Сергею Алексееву, жителю Междуреченска,
23.01.2018 KemOblast.Ru
socnorma.jpg - Городок
КИСЕЛЕВСК: Новости судебных приставов
   Долг или квартира?    Киселевчанин погасил внушительную задолженность перед поставщиком электроэнергии, когда понял, что из-за долгов может лишиться квартиры.
Городок
В Новокузнецке за взятку перед судом предстанет бывший сотрудник ГИБДД - ФедералПресc
В Новокузнецке за взятку перед судом предстанет бывший сотрудник ГИБДД
Бывший правоохранитель свою вину не признал НОВОКУЗНЕЦК, 23 января, ФедералПресс.
ФедералПресc
КУЗБАСС: В Кузбассе изъято и уничтожено 376 килограммов «липового» мёда - Городок
КУЗБАСС: В Кузбассе изъято и уничтожено 376 килограммов «липового» мёда
   Сотрудники управления Россельхознадзора по Республикам Хакасия, Тыва и Кемеровской области совместно с полицейскими выявили на рынке в Кузбассе мёдосодержащую продукцию без маркировки.
Городок
В Междуреченске автобус стодкнулся с КамАЗом - ИА Новости КузбассаДорожно-транспортное происшествие произошло 22 января около 06:30 на автодороге, ведущей из Междуреченска в сторону угольного предприятия.
23.01.2018 ИА Новости Кузбасса
Сводка аварийности по г. Прокопьевску с 15 по 22 января 2018 года. С 15 по 22 января на территории города Прокопьевска произошло 3 ДТП с пострадавшими, в которых 3 человека получили травмы.
22.01.2018 Администрация г. Прокопьевск
В Кузбассе следственный комитет разыскивает пропавшего мужчину - ИА Новости КузбассаСУ СК РФ по Кемеровской области разыскивается Евгений Леонидович Лазаревич , 05.09.1964 г.р., который  12.12.2016 года уехал на личном автомобиле из дома в Прокопьевске и не вернулся.
22.01.2018 ИА Новости Кузбасса
За взятку из органов уволили сотрудника ГИБДД - A42.Ru
За взятку из органов уволили сотрудника ГИБДД
В Новокузнецке под суд пойдёт бывший старший инспектор ГИБДД. Его обвиняют в получении взятки через посредника в размере, не превышающем 10 000 рублей.
A42.Ru
В Кузбассе на пожаре погибла женщина - A42.Ru
В Кузбассе на пожаре погибла женщина
В Кузбассе на пожаре погибла пенсионерка. Как писала «Газета Кемерова» , возгорание случилось в жилом доме в посёлке Менчереп (Беловский район), на улице Центральной.
A42.Ru
Кузбассовец оказался на волоске от смерти по вине коллеги - A42.Ru
Кузбассовец оказался на волоске от смерти по вине коллеги
В Кузбассе завершено расследование уголовного дела в отношении ранее судимого 54-летнего мастера по ремонту и обслуживанию электрооборудования конвертерного цеха сталеплавильного производства АО «Евраз ЗСМК».
A42.Ru
Новости культуры за неделю - Управление культуры г.НовокузнецкаС 15 по 21 января в учреждениях культуры прошли крупные мероприятия, вашему вниманию представляем обзор наиболее ярких из них.
23.01.2018 Управление культуры г.Новокузнецка
Анастасия Зенкович, исполнительница роли Кати: «С Гайдуляном и Рубцовой мы сразу нашли общий язык» - VashGorod.RuЧета Сергеевых смирилась с ипотекой, детским садиком и надоевшим папашей-олигархом, и им стало невыносимо скучно.
23.01.2018 VashGorod.Ru
Жители России назвали кумиров XX века - Sibdepo.RuВ числе русских кумиров прошлого века оказались Юрий Гагарин, Владимир Высоцкий, Георгий Жуков.
23.01.2018 Sibdepo.Ru
Минни Маус получила свою звезду на Аллее славы в Голливуде - A42.Ru
Минни Маус получила свою звезду на Аллее славы в Голливуде
«Парнёрша» Микки Мауса по одноимённому мультипликационному фильму студии Disney Минни Маус получила именную звезду на знаменитой Аллее славы Голливуда в Лос-Анджелесе, Калифорния.
A42.Ru
В Кемерове дети-артисты поделились своим видением русских сказок - A42.Ru
В Кемерове дети-артисты поделились своим видением русских сказок
Порядка 600 воспитанников кемеровских школ искусств приняли участие в тематическом гала-концерте фестиваля «Рождественские звёзды», прошедшего в столице Кузбасса в седьмой раз.
A42.Ru
Певица из Америки прилетит в Кузбасс с концертом - A42.Ru
Певица из Америки прилетит в Кузбасс с концертом
В Новокузнецк с концертом прилетит американская певица в стиле блюз Шанна Уотерстоун .
A42.Ru
В Кузбассе определят самых спортивных преподавателей вузов - КГУС 23 по 26 января в Кемерове пройдет XIV областная Спартакиада профессорско-преподавательского состава работников высшей школы.
22.01.2018 КГУ
(01) 1-ый день. На ринге Александр Сова (в красной форме) - Киселевская федерация боксаС 17 по 20 января в Мысках состоялось Первенство Кузбасса среди юношей 13-14 лет (2004-2005 годов рождения).
23.01.2018 Киселевская федерация бокса
Соболезнуем. Ничем помочь не можем - Nk-Tv«Мамонты Югры» — «Кузнецкие Медведи» — 3:0 (1:0, 1:0, 1:0) Голы: Грымзин (Еркин), 17.05 (1:0).
23.01.2018 Nk-Tv
Сапёры на«Химике»: как работает Росгвардия - A42.Ru
Сапёры на«Химике»: как работает Росгвардия
23 января в Кемерове на стадионе «Химик» сотрудники спецподразделений СОБР, ОМОН и спецназ Росгвардии провели тренировку перед отправкой на Чемпионат мира по футболу.
A42.Ru
Кемеровчане сыграют в хоккей с мячом на Красной площади - A42.Ru
Кемеровчане сыграют в хоккей с мячом на Красной площади
В Кемерове подошёл к концу второй этап турнира по мини-хоккею на призы Патриарха Московского и всея Руси среди детей 2006–2007 годов рождения.
A42.Ru
Кузбассовцы успешно выступили на Кубке мира по альпинизму в Швейцарии - A42.Ru
Кузбассовцы успешно выступили на Кубке мира по альпинизму в Швейцарии
В Саас-Фе (Швейцария) прошёл Кубок мира по альпинизму, в котором успешно выступили спортсмены из Кемеровской области.
A42.Ru
achkasov-17 - ХК КузбассВ среду, 24 января, в Краснотурьинске начнётся предварительный этап всероссийских соревнований среди юношей 2002-2003 годов рождения.
23.01.2018 ХК Кузбасс
d38d0a57329cb7be0ddb7f24dd468c82 300x213 Глава Тисульского района сменила работу после ЧП в Белогорске - Nk-TvИнтересные новости у нас в Кузбассе. Как вы помните,  в городе Белогорск Тисульского района произошло ЧП  неделю назад, сломалась котельная, люди стали замерзать.
23.01.2018 Nk-Tv
Кузбассовец пытался сварить бывшую супругу в ванной - A42.RuВ Берёзовском конфликт между бывшими супругами перерос в уголовное дело. Всё произошло на почве ревности.
23.01.2018 A42.Ru
Областной департамент лесного комплекса подвел итоги работы «прямой линии» за 2017 год - KemOblast.RuКак сообщили в областном департаменте лесного комплекса, в 2017 году на «прямую линию» лесной охраны поступило 252 звонка от кузбассовцев.
23.01.2018 KemOblast.Ru
Всероссийские соревнования по сноуборду прошли на горе Туманная в Таштаголе - KemOblast.RuВторой этап Кубка России по сноуборду в дисциплине сноуборд-кросс и пятый этап Кубка России по сноуборду состоялись 20-22 января на базе губернского центра горнолыжного спорта и сноуборда.
23.01.2018 KemOblast.Ru