Новости города БезФормата.Ru
Прокопьевск
Главные новости
 
Задать вопрос?

На схемы наложили взыскание

На схемы наложили взыскание - Prkonline.Ru
Фото: prkonline.ru
В России появилась схема отмывания денежных средств, которая со всех сторон защищена законом.

В рамках нее в 2016 году было выведено более 16 млрд руб. По сути, речь идет о модификации уже известной "молдавской" схемы отмывания с помощью судебных решений: в ней появилось новое звено — судебные приставы. В ЦБ знают о проблеме, но пока не в силах решить ее, так как все участники процесса — суды, ФССП, банки — не имеют достаточных полномочий, чтобы остановить мошенников на своем уровне.

О появлении новой схемы отмывания денежных средств рассказали участники банковского рынка. Теперь ключевым звеном в мошеннической цепочке стала Федеральная служба судебных приставов (ФССП). Суть схемы состоит в том, что два юридических лица — резидент и нерезидент — договариваются о взыскании долга через третейские суды или путем заключения мировых соглашений. Истцом выступает нерезидент, который требует погасить задолженность, а ответчик-резидент соглашается с его требованием. Суды, как правило, в таком случае безоговорочно принимают решение о взыскании со счета должника и выдают исполнительный лист. С ним нерезидент на совершенно законных основаниях обращается в ФССП, которая начинает исполнительное производство. Средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счет в иностранном банке. Таким образом, легализация средств проходит через госструктуру — ФССП.

В ЦБ сообщили, что знают о существовании схемы. "По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год,— уточнили в пресс-службе ЦБ.— Всего же суды приняли решения по искам (имеющим признаки такой схемы.— "Ъ") на сумму более 37 млрд руб. Суммы исков варьируются от 0,4 млрд до 6 млрд руб.".

Сама по себе схема с использованием судебных решений не нова. Именно суды были ключевым элементом так называемой молдавской схемы хищения и вывода из России средств, широко использовавшейся в 2010-2013 годах. В Молдавии оформлялась фиктивная задолженность российской коммерческой структуры перед местной компанией, которая подавала в молдавский суд заявление о вынесении судебного приказа по взысканию долга с фирмы и с подставного лица--гражданина Молдавии, который выступал как солидарный ответчик. В рамках "молдавской" схемы из России было выведено более $20 млрд.

Новая схема уникальна тем, что включение судебных приставов делает ее практически неуязвимой. Схема со всех сторон защищена законодательно и до сих пор применяется. "Технически эта схема не нарушает закон, суды и ФССП действуют строго в рамках своей компетенции, а банки формально не имеют оснований для того, чтобы расценивать операцию как подозрительную и противодействовать ее проведению, так как речь идет о судебном решении,— указывают в Банке России.— Первопричина — отсутствие у судов полномочий проверять суть сделок между кредитором и должником, а также реальность деятельности этих компаний".

При этом в ЦБ отмечают, что, как показывают проверки, по факту по указанным адресам должников не существует, реальную деятельность они не ведут, а обороты по их счетам ничтожны по сравнению с суммами долга. То есть выявить их в принципе вполне реально. Однако суды не имеют ни желания, ни возможности проверять законность взыскания долга и сопоставлять объемы взыскания с масштабом деятельности должника.

В Верховном суде отказались от комментариев относительно участия судов в схеме. "Если в запросе ставится вопрос о толковании нормы права, разъяснении ее применения или правовой оценке судебных актов, выработке правовой позиции по запросу, проведении анализа судебной практики и пр., это является основанием, исключающим возможность предоставления информации о деятельности судов",— сообщили в пресс-службе суда.

Судебные приставы на своем этапе также не могут остановить мошенников. ФССП не имеет полномочий по оценке судебных решений, а только исполняет их. В пресс-службе ФССП на запрос "Ъ" сообщили, что "вопросы, поставленные в запросе (о существовании, взаимодействии с ЦБ и другими ведомствами по данному вопросу и попытках пресечения схем со стороны службы.— "Ъ"), не находятся в компетенции Федеральной службы судебных приставов".

Следующим звеном являются банки, но и они поделать ничего не могут. Поручение о переводе средств поступает фактически не от участника схемы, а от государственного ведомства — ФССП, и банки отказать в его исполнении не имеют права. "Банки оказались заложниками ситуации, даже если признаки операции указывают на то, что она может относиться к числу операций по выводу активов за рубеж, отказать в исполнении судебного решения у нас нет оснований,— признает топ-менеджер банка из топ-10.— В таких случаях мы в рамках 115-ФЗ можем лишь уведомить о таких операциях уполномоченные органы".

Чтобы обеспечить противодействие схеме в рамках действующего законодательства, Банк России планирует опубликовать рекомендации для кредитных организаций, сообщили в ЦБ. Согласно им, в рамках реализации собственных правил внутреннего контроля банкам следует принимать решение о квалификации операций, проводимых в рамках использования данной схемы взыскания, в качестве подозрительных. При этом банку следует проявить повышенное внимание ко всем операциям такого клиента, использовать право на отказ в проведении иных его операций и в случае неоднократного отказа в течение года использовать право на расторжение договоров счета.

Другим вариантом решения проблемы может быть реформа третейских судов, реализуемая сейчас. По словам партнера юридической компании "Ионцев, Ляховский и партнеры" Игоря Дубова, в ее рамках ужесточены требования к созданию третейских судов. "Теоретически такая схема может перекочевать в обычные суды,— продолжает юрист.— Однако арбитражные суды все-таки должны более содержательно подходить к решению таких вопросов и изучать, например, вопрос о том, насколько решение о взыскании может нарушить права других кредиторов, то есть не просто формально удовлетворять требования истца лишь на том основании, что должник готов погасить свой долг".


 

Последние новости Кемеровской области по теме:
На схемы наложили взыскание

На схемы наложили взыскание - Prkonline.Ru
На схемы наложили взыскание - Прокопьевск
В России появилась схема отмывания денежных средств, которая со всех сторон защищена законом.
09:33 04.02.2017 Prkonline.Ru
СМИ узнали о новой глобальной схеме отмывания денег в России 3 февраля 2017 17:54 - Кемерово
В России появилась схема отмывания средств, которая со всех сторон защищена законом.
18:10 03.02.2017 42.Ru
СМИ рассказали о «легальной» схеме отмывания денег - Кемерово
В России появилась новая схема отмывания денежных средств с использованием судебной системы и Федеральной службы судебных приставов, сообщает "Коммерсант" .
17:11 03.02.2017 News.Vse42.Ru
miaso4 - ФГБУ Кемеровская МВЛВ период с 29 августа по 11 сентября 2017 г.
25.09.2017 ФГБУ Кемеровская МВЛ
Кемеровская область вошла в десятку самых криминальных регионов России.   Кемеровская область вошла в ТОП-10 самых криминальных регионов РФ.
25.09.2017 Chastnik-M.Ru
В связи с неоднократными в течение года нарушениями требований Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»,
25.09.2017 KemOblast.Ru
Кузбасские пожарные спасли людей на пожаре - МЧС Кемеровской областиСегодня днем на пожаре в многоквартирном доме города Новокузнецк сотрудники МЧС России спасли двоих человек.
24.09.2017 МЧС Кемеровской области
В Юрге в полицию обратился владелец автомобиля «Москвич» и рассказал, что его транспортное средство, припаркованное во дворе, кто-то угнал.
24.09.2017 С тобой
Родственники заключенных ИК-1 в Мариинске рассказали редакции VSE42.Ru, что руководство колонии пытается сделать ее "красной", для чего применяет насилие.
24.09.2017 News.Vse42.Ru
JPG Файл - ГУ МВД Кемеровской областиВ рамках проведения межведомственной оперативно-профилактической операции «Мак-2017» сотрудники отделения по контролю за оборотом наркотиков отдела МВД России по Кемеровскому району совместно с участковыми уполномоченным
24.09.2017 ГУ МВД Кемеровской области
Сегодня свой профессиональный праздник отмечают сотрудники и служащие информационных подразделений МВД России.
23.09.2017 ГУ МВД Кемеровской области
miaso4 - ФГБУ Кемеровская МВЛВ период с 29 августа по 11 сентября 2017 г.
25.09.2017 ФГБУ Кемеровская МВЛ
В связи с неоднократными в течение года нарушениями требований Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»,
25.09.2017 KemOblast.Ru
JPG Файл - ГУ МВД Кемеровской областиВ рамках проведения межведомственной оперативно-профилактической операции «Мак-2017» сотрудники отделения по контролю за оборотом наркотиков отдела МВД России по Кемеровскому району совместно с участковыми уполномоченным
24.09.2017 ГУ МВД Кемеровской области
В Юрге подростки угнали «Москвич» и ездили по городу
В Юрге в полицию обратился владелец автомобиля «Москвич» и рассказал, что его транспортное средство, припаркованное во дворе, кто-то угнал.
С тобой
В Кузбассе подростки угнали раритетный «Москвич» - A42.Ru
В Кузбассе подростки угнали раритетный «Москвич»
В ночь на пятницу, 22 сентября, экипаж Росгвардии Юргинского филиала вневедомственной охраны получил сигнал о пропаже раритетного автомобиля «Москвич 412».
A42.Ru
В Кемерове будут судить имитировавшего дыхание юношу - A42.Ru
В Кемерове будут судить имитировавшего дыхание юношу
В Кемеровской области завершено расследование уголовного дела в отношении 22-летнего жителя облцентра, обвиняемого в применении насилия, не опасного для жизни или здоровья, применённого в отношении представителя власти.
A42.Ru
Кемеровская область вошла в ТОП-10 самых криминальных регионов РФ. Об этом свидетельствуют опубликованные на сайте Генеральной прокуратуры статистические данные о преступности в стране за первое полугодие 2017 года.
25.09.2017 News.Vse42.Ru
В Сети появилось видео смертельного наезда Skoda Oktavia на десятилетнего мальчика.
25.09.2017 News.Vse42.Ru
Кемеровская область в лидерах по числу преступлений. Об этом стало известно из доклада Генпрокуратуры о преступности в России за январь-июнь 2017 года.
25.09.2017 VashGorod.Ru
В Новокузнецке водитель сбил пятилетнего ребенка - A42.Ru
В Новокузнецке водитель сбил пятилетнего ребенка
Дорожно-транспортное происшествие произошло вчера в Новокузнецке около 20:00 на улице Лазо.
A42.Ru
В Кузбассе полицейские уничтожили поле конопли - A42.Ru
В Кузбассе полицейские уничтожили поле конопли
В рамках оперативно-профилактической операции «Мак-2017» полицейские обнаружили участок дикорастущей конопли.
A42.Ru
В Кузбассе горняк серьёзно травмировался, упав с БелАЗа - A42.Ru
В Кузбассе горняк серьёзно травмировался, упав с БелАЗа
Инцидент произошёл на угольном разрезе «Берёзовский» в Прокопьевском районе.
A42.Ru
400 причин любить Новокузнецк - Управление культуры г.НовокузнецкаДорогие друзья, совсем скоро наш Новокузнецк, один из старейших городов Западной Сибири, отметит свое 400-летие!
24.09.2017 Управление культуры г.Новокузнецка
Закрытие персональной выставки - Управление культуры Мариинского МР   22 сентября в выставочном зале музее «Береста Сибири» состоялось закрытие персональной выставки творческих работ Натальи Емельяновой (пгт.
25.09.2017 Управление культуры Мариинского МР
Звезда российской эстрады поделилась впечатлениями о Кузбассе - A42.RuВчера Наталья Подольская и  Владимир Пресняков дали концерт в Анжеро-Судженске.
24.09.2017 A42.Ru
Поклонская обвинила Учителя в клевете - A42.Ru
Поклонская обвинила Учителя в клевете
Депутат Государственной думы Наталья Поклонская обвинила режиссёра Алексея Учителя и его адвоката Константина Добрынина в распространении «недостоверной и клеветнической информации».
A42.Ru
Первое издание «Гарри Поттера» продали за рекордную цену - A42.Ru
Первое издание «Гарри Поттера» продали за рекордную цену
Первое издание книги о Гарри Поттере было продано с аукциона за 81,2 000 долларов.
A42.Ru
Возбуждено уголовное дело о давлении на кинотеатры из-за «Матильды» - A42.Ru
Возбуждено уголовное дело о давлении на кинотеатры из-за «Матильды»
Задержан лидер движения «Христианское государство — Святая Русь» Александр Калинин .
A42.Ru
В Кузбассе завершился международный турнир по вольной борьбе "Шахтерская слава" - Новый КузбассВ субботу в кемеровском губернском центре спорта «Кузбасс» завершился международный турнир по вольной борьбе "Шахтерская слава", в котором принимали участие более 200 именитых борцов из 23 стран мира, в том числе США, Канады,
25.09.2017 Новый Кузбасс
В Москве убили легендарного советского хоккейного вратаря Виктора Толмачева.
25.09.2017 News.Vse42.Ru
С 21 по 23 сентября в Губернском центре спорта «Кузбасс» г. Кемерово состоялся V Международный турнир по вольной борьбе среди мужчин «Шахтерская слава».
25.09.2017 Департамент молодёжной политики и спорта
Волейбольный «Кузбасс» одержал очередную победу - A42.Ru
Волейбольный «Кузбасс» одержал очередную победу
Вчера состоялся третий тур Суперлиги. В кемеровском СК «Арена» волейбольный «Кузбасс» принимал гостей из Новокуйбышевска — команду «Нова».
A42.Ru
Кемеровский ХК «Кузбасс» победил вторую сборную России - A42.Ru
Кемеровский ХК «Кузбасс» победил вторую сборную России
Сегодня в Хабаровске кемеровский «Кузбасс» выиграл у команды «Россия-2» со счётом 6:4.
A42.Ru
Глава USADA выступил за полное отстранение России от Олимпиады-2018 - A42.Ru
Глава USADA выступил за полное отстранение России от Олимпиады-2018
Глава Американского антидопингового агентства Трэвис Тайгарт призвал Международный Олимпийский комитет запретить спортсменам, представляющим Россию, выступать на Зимних олимпийских играх-2018.
A42.Ru
miaso4 - ФГБУ Кемеровская МВЛВ период с 29 августа по 11 сентября 2017 г.
25.09.2017 ФГБУ Кемеровская МВЛ
Власти США запретили въезд в страну гражданам восьми стран - A42.RuВашингтон решил расширить список стран, для граждан которых въезд на территорию США будет ограничен.
25.09.2017 A42.Ru
Кемеровская область в лидерах по числу преступлений. Об этом стало известно из доклада Генпрокуратуры о преступности в России за январь-июнь 2017 года.
25.09.2017 VashGorod.Ru
В Сети появилось видео смертельного наезда Skoda Oktavia на десятилетнего мальчика.
25.09.2017 News.Vse42.Ru
В Кузбассе прошел митинг против строительства новых угольных разрезов - Prokopievsk.ruВ Кузбассе состоялся митинг против строительства новых угольных разрезов.
25.09.2017 Prokopievsk.ru