Новости города БезФормата.Ru
Прокопьевск
Главные новости
 
Задать вопрос?

На схемы наложили взыскание

На схемы наложили взыскание - Prkonline.Ru
Фото: prkonline.ru
В России появилась схема отмывания денежных средств, которая со всех сторон защищена законом.

В рамках нее в 2016 году было выведено более 16 млрд руб. По сути, речь идет о модификации уже известной "молдавской" схемы отмывания с помощью судебных решений: в ней появилось новое звено — судебные приставы. В ЦБ знают о проблеме, но пока не в силах решить ее, так как все участники процесса — суды, ФССП, банки — не имеют достаточных полномочий, чтобы остановить мошенников на своем уровне.

О появлении новой схемы отмывания денежных средств рассказали участники банковского рынка. Теперь ключевым звеном в мошеннической цепочке стала Федеральная служба судебных приставов (ФССП). Суть схемы состоит в том, что два юридических лица — резидент и нерезидент — договариваются о взыскании долга через третейские суды или путем заключения мировых соглашений. Истцом выступает нерезидент, который требует погасить задолженность, а ответчик-резидент соглашается с его требованием. Суды, как правило, в таком случае безоговорочно принимают решение о взыскании со счета должника и выдают исполнительный лист. С ним нерезидент на совершенно законных основаниях обращается в ФССП, которая начинает исполнительное производство. Средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счет в иностранном банке. Таким образом, легализация средств проходит через госструктуру — ФССП.

В ЦБ сообщили, что знают о существовании схемы. "По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год,— уточнили в пресс-службе ЦБ.— Всего же суды приняли решения по искам (имеющим признаки такой схемы.— "Ъ") на сумму более 37 млрд руб. Суммы исков варьируются от 0,4 млрд до 6 млрд руб.".

Сама по себе схема с использованием судебных решений не нова. Именно суды были ключевым элементом так называемой молдавской схемы хищения и вывода из России средств, широко использовавшейся в 2010-2013 годах. В Молдавии оформлялась фиктивная задолженность российской коммерческой структуры перед местной компанией, которая подавала в молдавский суд заявление о вынесении судебного приказа по взысканию долга с фирмы и с подставного лица--гражданина Молдавии, который выступал как солидарный ответчик. В рамках "молдавской" схемы из России было выведено более $20 млрд.

Новая схема уникальна тем, что включение судебных приставов делает ее практически неуязвимой. Схема со всех сторон защищена законодательно и до сих пор применяется. "Технически эта схема не нарушает закон, суды и ФССП действуют строго в рамках своей компетенции, а банки формально не имеют оснований для того, чтобы расценивать операцию как подозрительную и противодействовать ее проведению, так как речь идет о судебном решении,— указывают в Банке России.— Первопричина — отсутствие у судов полномочий проверять суть сделок между кредитором и должником, а также реальность деятельности этих компаний".

При этом в ЦБ отмечают, что, как показывают проверки, по факту по указанным адресам должников не существует, реальную деятельность они не ведут, а обороты по их счетам ничтожны по сравнению с суммами долга. То есть выявить их в принципе вполне реально. Однако суды не имеют ни желания, ни возможности проверять законность взыскания долга и сопоставлять объемы взыскания с масштабом деятельности должника.

В Верховном суде отказались от комментариев относительно участия судов в схеме. "Если в запросе ставится вопрос о толковании нормы права, разъяснении ее применения или правовой оценке судебных актов, выработке правовой позиции по запросу, проведении анализа судебной практики и пр., это является основанием, исключающим возможность предоставления информации о деятельности судов",— сообщили в пресс-службе суда.

Судебные приставы на своем этапе также не могут остановить мошенников. ФССП не имеет полномочий по оценке судебных решений, а только исполняет их. В пресс-службе ФССП на запрос "Ъ" сообщили, что "вопросы, поставленные в запросе (о существовании, взаимодействии с ЦБ и другими ведомствами по данному вопросу и попытках пресечения схем со стороны службы.— "Ъ"), не находятся в компетенции Федеральной службы судебных приставов".

Следующим звеном являются банки, но и они поделать ничего не могут. Поручение о переводе средств поступает фактически не от участника схемы, а от государственного ведомства — ФССП, и банки отказать в его исполнении не имеют права. "Банки оказались заложниками ситуации, даже если признаки операции указывают на то, что она может относиться к числу операций по выводу активов за рубеж, отказать в исполнении судебного решения у нас нет оснований,— признает топ-менеджер банка из топ-10.— В таких случаях мы в рамках 115-ФЗ можем лишь уведомить о таких операциях уполномоченные органы".

Чтобы обеспечить противодействие схеме в рамках действующего законодательства, Банк России планирует опубликовать рекомендации для кредитных организаций, сообщили в ЦБ. Согласно им, в рамках реализации собственных правил внутреннего контроля банкам следует принимать решение о квалификации операций, проводимых в рамках использования данной схемы взыскания, в качестве подозрительных. При этом банку следует проявить повышенное внимание ко всем операциям такого клиента, использовать право на отказ в проведении иных его операций и в случае неоднократного отказа в течение года использовать право на расторжение договоров счета.

Другим вариантом решения проблемы может быть реформа третейских судов, реализуемая сейчас. По словам партнера юридической компании "Ионцев, Ляховский и партнеры" Игоря Дубова, в ее рамках ужесточены требования к созданию третейских судов. "Теоретически такая схема может перекочевать в обычные суды,— продолжает юрист.— Однако арбитражные суды все-таки должны более содержательно подходить к решению таких вопросов и изучать, например, вопрос о том, насколько решение о взыскании может нарушить права других кредиторов, то есть не просто формально удовлетворять требования истца лишь на том основании, что должник готов погасить свой долг".


 

Последние новости Кемеровской области по теме:
На схемы наложили взыскание

На схемы наложили взыскание - Prkonline.Ru
На схемы наложили взыскание - Прокопьевск
В России появилась схема отмывания денежных средств, которая со всех сторон защищена законом.
09:33 04.02.2017 Prkonline.Ru
СМИ узнали о новой глобальной схеме отмывания денег в России 3 февраля 2017 17:54 - Кемерово
В России появилась схема отмывания средств, которая со всех сторон защищена законом.
18:10 03.02.2017 42.Ru
СМИ рассказали о «легальной» схеме отмывания денег - Кемерово
В России появилась новая схема отмывания денежных средств с использованием судебной системы и Федеральной службы судебных приставов, сообщает "Коммерсант" .
17:11 03.02.2017 News.Vse42.Ru
В Кузбассе выявили победителей на областных соревнованиях по пожарно-прикладному спорту.
18.08.2017 МЧС Кемеровской области
Два крупнейших города Кузбасса увеличат объем ремонта по проекту «Безопасные и качественные дороги» - KemOblast.RuОбластной департамент жилищно-коммунального и дорожного комплекса сообщает, что средства на приведение в порядок дополнительных участков удалось аккумулировать благодаря экономии, достигнутой в результате торгов,
18.08.2017 KemOblast.Ru
На днях в Центре дневного пребывания несовершеннолетних по Куйбышевскому району было проведено совместное с Новокузнецким линейным отделом МВД России спортивно-оздоровительное мероприятие «Зарядка с полицейским».
18.08.2017 Администрация г.Новокузнецка
В преддверии дня Шахтера родственники и коллеги кузбасских полицейских, несущих службу на Северном Кавказе, подготовили для них посылки с подарками.
18.08.2017 ИА Город Новостей
Следователем отдела полиции «Рудничный» отдела МВД России по г. Прокопьевску окончено расследование уголовного дела, возбужденного в отношении 22-летнего местного жителя.
18.08.2017 ГУ МВД Кемеровской области
В отдел полиции «Центральный» управления МВД России по г. Кемерово обратилась 76-летняя местная жительница.
18.08.2017 ГУ МВД Кемеровской области
JPG Файл - ГУ МВД Кемеровской областиСегодня первый городской телеканал Кемерова отмечает 20-летие со дня образования.
18.08.2017 ГУ МВД Кемеровской области
JPG Файл - ГУ МВД Кемеровской областиВ рамках оперативно-профилактической операции «Мак-2017» сотрудники подразделения по контролю за оборотом наркотиков отдела МВД России по Анжеро-Судженскому городскому округу получили информацию,
18.08.2017 ГУ МВД Кемеровской области
raps - ФГБУ Кемеровская МВЛВ августе 2017 года в отдел хроматографических исследований ФГБУ «Кемеровская МВЛ» поступило 2 пробы на определение содержания эруковой кислоты – 1 проба масла рапсового, 1 проба рапса продовольственного.
18.08.2017 ФГБУ Кемеровская МВЛ
JPG Файл - ГУ МВД Кемеровской областиВ рамках оперативно-профилактической операции «Мак-2017» сотрудники подразделения по контролю за оборотом наркотиков отдела МВД России по Анжеро-Судженскому городскому округу получили информацию,
18.08.2017 ГУ МВД Кемеровской области
Два крупнейших города Кузбасса увеличат объем ремонта по проекту «Безопасные и качественные дороги» - KemOblast.RuОбластной департамент жилищно-коммунального и дорожного комплекса сообщает, что средства на приведение в порядок дополнительных участков удалось аккумулировать благодаря экономии, достигнутой в результате торгов,
18.08.2017 KemOblast.Ru
Кузбассовцу не удалось продать авто из-за долга по транспортному налогу - A42.Ru
Кузбассовцу не удалось продать авто из-за долга по транспортному налогу
Кузбассовец скопил долг за регистрационные действия на свой автомобиль. Сумма составила 45  000 рублей.
A42.Ru
В Новокузнецке оштрафован водитель опасного автобуса - A42.Ru
В Новокузнецке оштрафован водитель опасного автобуса
В Новокузнецке вынесен обвинительный приговор в отношении 33-летнего местного жителя, который признан виновным в оказании услуг, не отвечающих требованиям безопасности жизни или здоровья потребителей.
A42.Ru
Барду Александру Новикову предъявлено обвинение в мошенничестве - A42.Ru
Барду Александру Новикову предъявлено обвинение в мошенничестве
Известному барду Александру Новикову предъявлено обвинение в совершении мошенничестве: по версии следствия,
A42.Ru
Ночью в Кузбассе перевернулся автомобиль — трое пострадали - A42.RuВ Берёзовском в ночном ДТП пострадали три человека. На помощь молодым людям, попавшим в аварию, пришли сотрудники Росгвардии.
18.08.2017 A42.Ru
Кемеровчанка купила несуществующего щенка за 10 000 рублей - A42.Ru26-летняя жительница Кемерова лишилась 10 000 рублей, надеясь купить щенка шпица.
17.08.2017 A42.Ru
PNG Файл - ГУ МВД Кемеровской областиВ дежурную часть межмуниципального отдела МВД России «Юргинский» обратилась 27-летняя работница одного из городских магазинов.
18.08.2017 ГУ МВД Кемеровской области
В Новокузнецке подожгли Volkswagen Touareg - A42.Ru
В Новокузнецке подожгли Volkswagen Touareg
Днём 18 августа в Новокузнецке загорелся автомобиль Volkswagen Touareg 2014 года выпуска.
A42.Ru
Боевики назвали место и время следующего теракта - A42.Ru
Боевики назвали место и время следующего теракта
Члены террористической организации «Исламское государство» (ИГ, запрещена в РФ) планируют устроить свою следующую атаку в Риме.
A42.Ru
Кемеровчанин ограбил женщину, пока она мыла окна - A42.Ru
Кемеровчанин ограбил женщину, пока она мыла окна
Полицейские задержали грабителя-рецидивиста, который крал у женщин драгоценности.
A42.Ru
Смотреть видео - ТВНЕсть идея, как улучшить жизнь города и горожан? Предложи и выиграй грант.
17.08.2017 ТВН
Смотреть видео - ТВННеобычные полотна в жанре графика представили новокузнецкие художники. В Доме творческих союзов открылась совместная выставка Вадима Спесивцева и Всеволода Суслова.
18.08.2017 ТВН
Всероссийская акция "Ночь кино" - Управление Культуры и Кино г.Белово27 августа город Белово примет участие во Всероссийской акции «Ночь кино – 2017».
17.08.2017 Управление Культуры и Кино г.Белово
Исполнитель песни «Плачет девушка в автомате» пропал без вести - A42.Ru
Исполнитель песни «Плачет девушка в автомате» пропал без вести
Известный певец Евгений Осин пропал без вести. После того, как он не появлялся дома в течение трёх дней, о его исчезновении в правоохранительные органы сообщила родная сестра.
A42.Ru
В Кемерове около 150 человек сразятся в танцевальном баттле - A42.Ru
В Кемерове около 150 человек сразятся в танцевальном баттле
В День шахтёра в областной столице состоится танцевальный баттл «Слава шахтёрам».
A42.Ru
Учёные выяснили, что музыка улучшает работу сердца - A42.Ru
Учёные выяснили, что музыка улучшает работу сердца
Американские исследователи сделали вывод, что музыка снимает чувство напряжения, тревоги и, как следствие, снижает вероятность развития ишемической болезни сердца.
A42.Ru
В «Металлурге» - Дэвид Дзиерзински - ХК МеталлургНовокузнецкий хоккейный клуб подписал контракт с 27-летним нападающим Дэвидом Дзиерзински.
17.08.2017 ХК Металлург
rusanov-17 - ХК КузбассСегодня день рождения отмечает Борис Иванович Русанов (1949 г.р.) - заслуженный ветеран кузбасского спорта, много лет работающий в кемеровском хоккейном клубе.
18.08.2017 ХК Кузбасс
«Енисей-СТМ» (Красноярск) 26:18 «Металлург» (Новокузнецк) - Sport-42.RuКузня была близка к сенсации в матче с чемпионом России по регби. 17 августа Республика Хакасия впервые приняла матч российской Премьер-лиги по регби и сразу же могла стать местом главной сенсации сезона.
18.08.2017 Sport-42.Ru
Роналду назвал смешной свою дисквалификацию - A42.Ru
Роналду назвал смешной свою дисквалификацию
Нападающий мадридского «Реала» Криштиану Роналду назвал «смешным» решение о своей пятиматчевой дисквалификации.
A42.Ru
Нападающим новокузнецкого «Металлурга» стал агрессивный канадец - A42.Ru
Нападающим новокузнецкого «Металлурга» стал агрессивный канадец
Новокузнецкий хоккейный клуб «Металлург» подписал контракт с 27-летним канадским нападающим, обладателем Кубка Колдера Дэвидом Дзиерзински .
A42.Ru
Наездница из Кемерова стала лучшей на всероссийском турнире по выездке - A42.Ru
Наездница из Кемерова стала лучшей на всероссийском турнире по выездке
Кемеровчанка Ирина Кучина лидировала на всероссийском турнире по выездке: кандидат в мастера спорта на жеребце по кличке Регтайм выступала в дисциплине «Езда для лошадей семи лет».
A42.Ru
Наша команда увеличила серию без поражений в чемпионате 3 дивизиона зоны «Сибирь» до 14 матчей.
18.08.2017 Sport-42.Ru
Следственный комитет Санкт-Петербурга задержал актера Сергея Козика. Об этом сообщает "Фонтанка".
18.08.2017 News.Vse42.Ru
Житель Новокузнецка скончался в собственной квартире из-за загоревшихся на плите грибов.
18.08.2017 News.Vse42.Ru
JPG Файл - ГУ МВД Кемеровской областиВ служебной командировке на территории Северо-Кавказского региона сейчас находятся более 100 сотрудников органов внутренних дел Кемеровской области.
18.08.2017 ГУ МВД Кемеровской области
Ночью в Кузбассе перевернулся автомобиль — трое пострадали - A42.RuВ Берёзовском в ночном ДТП пострадали три человека. На помощь молодым людям, попавшим в аварию, пришли сотрудники Росгвардии.
18.08.2017 A42.Ru